公司的政策是通過遵守《銀行保密法》（BSA） 及其實施條例的所有適用要求，禁止並積極防止洗錢和任何促進洗錢或資助恐怖主義或犯罪活動的活動。
我們的反洗錢政策、程式和內部控制旨在確保遵守所有適用的 BSA 法規和 FINRA 規則，並將定期審查和更新以確保適當的政策、程式和內部控制到位以應對法規的變化 以及我們業務的變化。
我們不會披露 FinCEN 已向我們索取或獲取信息的事實，除非是為了遵守資訊請求所必需的範圍。
我們瞭解收到國家安全信函 （NSL） 是高度機密的。 我們了解，我們的管理者、員工或代理人均不得直接或間接向任何人披露 FBI 或其他聯邦政府機構已尋求或獲得我們任何記錄的訪問許可權。 為了維護我們收到的任何 NSL 的機密性，我們將通過 [Luna Proxy] 處理和維護 NSL。 如果我們在收到 NSL 後提交 SAR，則 SAR 將不包含任何對收到或存在 NSL 的引用。 SAR 將僅包含有關檢測到的可疑活動的事實和情況的詳細資訊。
我們將監控賬戶活動的異常規模、數量、模式或交易類型，同時考慮適合我們業務的風險因素和危險信號。
表示可能存在洗錢或恐怖主義融資的危險信號包括但不限於：
客戶盡職調查和與客戶互動中的潛在危險信號
客戶向公司提供不尋常或可疑的身份證明檔，這些文件無法輕易驗證或與客戶提供的其他聲明或檔不一致。 或者，客戶提供的資訊與有關客戶的其他可用資訊不一致。 該指標可能適用於開戶和開戶后的互動。
客戶不願意或拒絕按照公司程式的要求向公司提供完整的客戶盡職調查資訊，其中可能包括有關客戶業務的性質和目的、先前的財務關係、預期的帳戶活動、業務地點以及，如果適用，該實體的高級職員和董事。
客戶拒絕確定合法的資金來源或資訊是虛假的、誤導性的或實質上不正確的。
客戶在被稱為銀行保密天堂、避稅地、高風險地理位置（例如，被稱為麻醉品生產管轄區，已知沒有有效的 AML /打擊資助恐怖主義系統）或衝突地區，包括那些已確定存在恐怖主義威脅的地區。
客戶難以描述他或她的業務性質或缺乏他或她的行業的一般知識。
客戶沒有明顯的理由使用公司的服務或公司的位置（例如，客戶缺乏當地社區的根基或已經特意使用公司）。
客戶已被其他金融服務公司拒絕或終止與客戶的關係。
客戶的法定位址或郵寄位址與多個其他看似不相關的帳戶或企業相關聯。
客戶似乎是未公開委託人的代理人，但不願提供資訊。
客戶是不願提供控制方和潛在受益人資訊的信託公司、空殼公司或私人投資公司。
客戶為公眾所知或公司已知因犯罪、腐敗或濫用公共資金而對他或她提起刑事、民事或監管訴訟，或者已知與此類人有聯繫。 此資訊的來源可能包括新聞專案、互聯網或商業資料庫搜索。
客戶的背景有問題或與基於商務活動的預期不同。
客戶持有多個帳戶，或以家庭成員或公司實體的名義持有帳戶，沒有明顯的業務或其他目的。
一個非營利組織開設一個帳戶，該組織在已知成為活躍恐怖威脅的風險較高的地理位置提供服務。
以法人名義開設帳戶，該法人參與協會、組織或基金會的活動，其目的與已知恐怖實體的主張或要求有關。
為一家所謂的股票貸款公司開設了一個帳戶，該公司可能持有公司內部人士的受限證券，這些內部人士將證券質押為所謂的貸款的抵押品，然後違約，然後在未註冊的基礎上出售這些證券。
以外國金融機構（如離岸銀行或經紀自營商）的名義開立帳戶，代表客戶在未註冊的基礎上出售股票。
為附屬於美國經紀自營商的外國金融機構開立帳戶，繞過其美國關聯公司，沒有明顯的商業目的。 明顯的商業目的可能包括訪問美國關聯公司不提供的產品或服務。
客戶不願意提供提交報告以繼續交易所需的資訊。
客戶對公司遵守政府報告要求和公司的反洗錢政策表現出不同尋常的關注。
客戶試圖說服員工不提交所需的報告或不維護所需的記錄。
從經紀自營商的清算公司收到的通知，表明清算公司已發現客戶帳戶中存在潛在的可疑活動。 此類通知可以採取警報或其他有關負面新聞、資金流動或涉及某些證券的活動的關注的形式。
執法部門已針對證券公司的客戶或帳戶發出傳票或凍結函。
客戶進行與其已知收入或財務資源不相稱的高價值交易。
客戶希望從事缺乏商業意識或明顯投資策略的交易，或與客戶聲明的業務策略不一致的交易。
客戶聲明的業務、職業或財務資源與客戶的活動類型或水準不相稱。
客戶參與的交易表明客戶代表第三方行事，沒有明顯的商業或合法目的。
客戶從事的交易顯示出與客戶正常活動不一致的突然變化。
證券交易在到期前平倉，沒有波動的市場條件或其他合乎邏輯或明顯的原因。
客戶不關心交易成本或費用（例如退保費或高於必要的傭金）。
借款人拖欠現金擔保貸款或任何以易於兌換成貨幣的資產為擔保的貸款。
在商業交易或其他金融活動中不尋常地使用信託基金。
所需 AML 記錄和 SAR 歸檔的責任
我們的反洗錢合規人員及其指定人員將負責確保正確維護反洗錢記錄並按要求提交 SAR。
我們將與我們的清算公司密切合作以偵查洗錢活動。 我們將在必要時交換資訊、記錄、數據和異常報告，以遵守反洗錢法。 一般而言，我們將獲取並使用我們的清算公司提供的以下異常報告，以監控客戶活動，並且我們將向我們的清算公司提供成功監控客戶交易所需的適當客戶身份和盡職調查資訊。 我們已經討論了每家公司將如何分配客戶和交易功能以及我們將如何共享資訊並在書面檔中闡明我們的理解。
高級管理層已書面批准此 AML 合規計劃，該計劃設計合理，旨在實現和監督我們公司持續遵守 BSA 的要求及其下的實施條例。
公司：ROME BELDEN LIMITED